США: мошенничество сделало бывшего лидера NIADA миллионами

Федеральное правительство обвиняет бывшего президента Национальной независимой ассоциации автодилеров в мошенничестве с четырьмя банками и кредитными союзами, а также с General Motors, используя поддельные продажи автомобилей и мошеннические заявки на кредит, чтобы ссудить миллионы долларов в четырехлетней схеме.

Эндрю Габлер, 50 лет, из Харборкрик, штат Пенсильвания, который владел теперь закрытым Lakeside Chevrolet-Buick в округе Эри, штат Пенсильвания, и Lakeside Auto Sales, которая работала как два магазина, предназначенных только для использования, был назван своим бывшим финансовым менеджером. Чед Беднарски, 48 лет, из Фэрвью, Пенсильвания, в федеральном обвинительном акте из 17 пунктов на прошлой неделе. Большое жюри обвинило пару в заговоре, банковском мошенничестве и мошенничестве с сетью, объявили Министерство юстиции и адвокат США по Западному округу Пенсильвании .

Федеральный прокурор сообщил, что заговор, который длился с января 2015 года по январь этого года, привел к убыткам в размере почти 1,9 миллиона долларов США для S & T Bank, Индианы, штат Пенсильвания, кредитора, предоставившего дилерам план финансирования транспортных средств. Это также привело к нераскрытым убыткам с другими финансовыми учреждениями, согласно судебным протоколам.

Габлер и Беднарски обвиняются в том, что они не уведомили и не выплатили S & T Bank, когда они продали автомобиль, финансируемый за счет средств банка. Практика продажи транспортных средств, но не погашения кредиторов за ссуды по плану этажа, известна в отрасли как продажа вне доверия. Эти два также обвиняются в том, что шесть раз в 2016 и 2017 годах в S & T Bank выдавались поддельные заказы покупателей во время проверок. В заказах были указаны даты продаж, которые были позже, чем фактические продажи, чтобы оправдать несвоевременное погашение или невыплату транспортных средств. , согласно протоколу суда.

В обвинительном заключении также перечислены четыре случая, когда Габлера и Беднарского обвиняют в том, что они сообщают GM о продаже поддельных автомобилей в электронном виде для получения льготных скидок по истечении срока действия: 30 ноября 2017 года, за скидку в размере 3000 долларов США на Chevrolet Corvette 2017 года и три представления 17 июля, 2018 год - два за скидку в 4000 долларов на Buick LaCrosses 2017 года, а другой за скидку в 4000 долларов на неизвестную модель Buick 2017 года.

Кроме того, Габлер обвиняется в ложном указании клиентов на внесение авансового платежа и в раздувании их доходов банкам, а также в получении денег от клиентов и кредиторов для контрактов на обслуживание, а затем в том, что они не отправляют документы и платежи поставщику. Как утверждается в обвинительном заключении, клиенты не знали, что у них нет страховки, за которую они заплатили.

В 2018 году Габлер обвиняется в том, что он подает и оплачивает три заявки на автокредит в Capital One, одну в Erie, Pa., Кредитный союз Widget Financial, а другую в Tendto Credit Union, также в Erie, за контракты на обслуживание клиентов, которые дилерский центр никогда не платил. В другом случае с Widget в 2018 году Габлер обвиняется в подаче и получении финансирования по автокредиту для контракта на обслуживание и гарантированной гарантии защиты активов, за которую дилерский центр не заплатил.

Габлер не может быть достигнуто за комментарий. Сообщения с комментариями были оставлены адвокатам, представляющим Габлера и Беднарского. Эти два намечены для предъявления обвинения в федеральном суде в Эри 26 августа.

В случае признания виновным Габлер может быть приговорен к 510 годам тюремного заключения и штрафу в 17 миллионов долларов, а Беднарскому грозит 330 лет тюремного заключения и штраф в размере 11 миллионов долларов, хотя фактические приговоры будут зависеть от тяжести преступлений и предшествующей криминальной истории. Офис прокурора США.

Обвинения следуют за исполнением ордера на обыск ФБР в конце января в дилерских центрах Габлера и в соседнем доме, который, как считается, является его резиденцией. Габлер 31 января неожиданно подал в отставку с поста президента NIADA, которая представляет более 20 000 американских дилеров подержанных автомобилей.

Gabler и магазины Lakeside также сталкиваются с судебными исками со стороны S & T Bank по обвинению в недоверии продаж, сообщает сайт газеты GoErie.com. Банк подал в суд на Лэйксайд и Габлер в конце 2018 года и в 2019 году на сумму более 5,6 млн. Долларов, по данным суда округа Эри. Габлер и / или Лейксайд также сталкиваются с несколькими судебными исками Первого национального банка, поданными в июле, на сумму более 3,1 млн долларов, согласно решению суда.

В январе был назначен приемник дилерских центров Gabler по делам S & T, который ликвидировал активы Lakeside Auto, сообщает GoErie.com. Газета сообщила, что получатель смог собрать для банка около 3 миллионов долларов.

Пресс-секретарь GM подтвердила, что Lakeside Chevrolet-Buick сейчас закрыт.

«Дилерский центр, который принадлежал и управлялся независимо от GM, находился в стадии реструктуризации с января 2019 года», - сообщила пресс-секретарь GM в электронном письме Automotive News . «GM официально прекратил действие дилерского соглашения, вступившего в силу 5 августа, по причинам, не связанным с предстоящим уголовным расследованием. В связи с предстоящим уголовным расследованием у нас нет дальнейших комментариев».

ФБР и полиция штата Пенсильвания провели расследование.

Сообщения с комментариями были оставлены Capital One, First National Bank и двумя кредитными союзами. S & T Bank отказался от комментариев.